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反诈热线的日与夜
发布日期:2019-11-19 22:13:01   浏览次数:4110

在小说《空巢》中,一名退休教师在面对丈夫的死亡和子女的疏远后,被电信诈骗者抢走了一半的积蓄。桥下的水。

这样的故事几乎每天都在上演。

2018年,全国电信网络欺诈案件72.6万起,同比增长37.2%,亏损163亿元,同比增长39.1%。

“台湾的骗子每年赚数百亿美元。东南亚骗子每天可以诈骗1亿美元。”深圳反诈骗中心的警官朱启亮这样描述诈骗情况。

它拥有全国第一条反欺诈热线(0755-81234567),每天拨打1000多个电话。深圳反诈骗中心去年通过热线劝阻拦截,这使64,000名深圳市民免遭诈骗,并节省了近4.3亿元的损失。

与巨额损失相比,追回的金额似乎微不足道,但一个接一个的主动分配阻止了手机编织成密集的神经网络,时刻感知电信网络欺诈的情况。

深圳反诈骗中心位于深圳市公安局刑侦分局大楼内。这篇文章中的图片都是由一位风起云涌的记者彭伟图拍摄的。

突然冻结

在一家快餐店,洁茹和她的男朋友林俊点了一份35元的套餐,但没有吃完。如果她胃口不好,也很难入睡。她的心会在半夜突然跳动得更快,她的大脑似乎有河流在不停地转动。

谈到这件事,洁茹双手交叉,右手食指不知不觉地缠住了另一只手。

8月22日11: 04,她接了一个电话。另一方声称来自当地社会保障局,并说她涉嫌诈骗保险。如果她不合作,她的银行卡会被一张一张地冻结。

洁茹对此表示怀疑。另一方立即报告了她的身份证号码和一张银行卡的卡号,称该卡已被冻结。如果你不相信,你可以试着转账。她试图转账一美元,而“转账失败”这个词犹如晴天霹雳。

"查封你的账户会影响你的生活吗?"

“当然!”洁茹已经在燃烧了。几年前,她和她的男朋友离开家去了城市工作。碰巧她的男朋友去城外出差了。“那天我身上只有100元现金。如果我的银行卡被冻结了,我该怎么办?”

对方看上去很热情,“你真的没有参与保险欺诈吗?那我们就快点处理这件事,把你转到公安机关。”

与此同时,洁茹被一个指示“110”的电话震惊了,以为她真的引起了警方的注意。电话的另一端说,如果有警察打来的电话,就没有必要再接了。她已经在转移了。让洁茹在电话上按下一系列号码。在按下后的半秒钟内,“呼叫转移设置成功”这几个字很快被跳过,然后消失了。

洁茹错过了自己的营救。在与“公安”内部人士联系后,“警官”制定了规则:为了加快案件的处理速度,建议她添加警方的qq进行语音通话,记录整个通话,保持周围安静,禁止挂断电话。洁茹随后推迟了当天的所有会议和工作。

对方的qq面孔和背景都是徽章,而且她还获得了“警官证书”。她一直戴着耳机听对方的指示,“像个拉绳子的木偶”——因为目前的手机号码和银行卡号码“不安全,随时可能被封存”。对方要求她去银行申请一张新的银行卡,去营业厅办一张新的电话卡,买一部新的手机。

在此期间,她给男朋友林俊发了微信,说她今天有些事情很忙,可以处理。林俊不太重视与客户的商务会谈。

她一到吵闹的地方,“警察”就会严厉斥责她。最后,洁茹听从了“警官”的建议,回到了她空荡荡的家里。她被要求打开一个显示“不安全链接”的网页。她后来回忆道,“许多网站通常显示不安全的链接,这一点一点也不被重视。”毫无疑问,洁茹在网站上输入了新的银行卡号码、密码和验证码。这名“警官”还“好心地”提醒她,一些骗子以她的名义在一些贷款平台上注册账户,并要求她尽快取款并存入一个安全账户,否则后果不堪设想。她一个接一个地做了这件事。

电话持续了八个小时,在此期间她没有吃饭也没有去厕所。她总是戴着耳机说话。直到对方挂断电话,她疲惫不堪地跌跌撞撞地走进浴室,“以为钱是安全的。”

一条来自当地公安局反诈骗中心的提醒信息被埋在许多垃圾信息中。当她看到它时,已经太晚了。她在“安全账户”中的140,000笔存款和那天借的110,000条高利贷都被骗了。

已发送反欺诈提醒消息。

"你认为月光部落能逃过欺诈吗?"林俊说,自从他的女朋友被骗后,他和许多在网上被骗的受害者聊天。他们总是提到,骗子给人们洗脑后,他们会经常“吃掉并挤出”人。当他们用完储蓄时,他们会找个人借钱,当他们用完钱时,他们会开个账户借钱。

在短短几个月内,林俊的欺骗受害者群体从十几个增加到40或50个,犯罪数量超过1100万。有些人毕业时被骗走了几十万英镑。他们背负着债务,被男朋友给弄昏了。他们不敢告诉家人。另一个人工作了三年,有机会被提升。高利贷和讨债公司去了他的公司。他被老板解雇了。老板无奈地告诉他,“没人想惹麻烦。”更多的人感到沮丧。

林俊的内心冲突和朋友间对“痛苦”的争夺实际上给他带来了些许安慰,仿佛“我们还不是最糟糕的”。

反欺诈热线

洁茹曾经是个好女孩。她在一个相对简单的环境中长大,从不毫无恶意地怀疑别人。事件发生后,心悸和失眠总是莫名其妙地发生。害怕回忆心理学控制的过程;如果你看到信用卡取款的短信,你会担心钱会在任何时候被转账。她似乎是一只受惊的鸟,变得无法相信任何事和任何人,失去了安全感。

深圳反诈骗警察朱启亮已经看到太多类似的案件。他知道一个人被欺骗所造成的震惊是毁灭性的。

他的深圳上市公司在2013年开通了中国首个反欺诈专线。深圳电信的网络欺诈每年都有20%-30%的增长。在深圳这个“欺诈博物馆”,不仅有冒充检察官和执法机构的欺诈行为,还有新兴起的“杀猪”计划(交朋友引诱投资、赌博,主要针对单身女性)和消费者欺诈等。新把戏层出不穷。

2017年,深圳反欺诈热线7天24小时团队扩大,成立了一个目前有9人的积极干预抵抗团队。以前,这条专线只收到来自“110”的欺诈警报。

“你好,这里是深圳反欺诈中心。看看你是否接到欺诈电话...不要被愚弄。”

电话立即被对方挂断了。很幸运,第一个电话可以接通。电话劝阻(以下简称“抵抗”)小组平均需要打五个以上的电话,受害者才能接听。40%的电话被拒绝。如果你用里面的黑色电话打外面的电话,拒绝率甚至更高。

反欺诈中心联络组和抵抗组

王玉英早就习惯了。作为抵抗小组的班长,她遭到了对方的辱骂。她还遇到了其他人,他们让她证明她不是骗子,而是“真正的警察”。她甚至遇到了一个平静地接电话的人,他说她没有被骗。她后来打电话给警察,抱怨他们缺乏劝阻。

每个电阻器的桌子上都有一部红色专用电话。他们每天都会收到数千个来自“反欺诈产品”的可疑号码警报,如公安部刑事调查局的金钱盾牌反欺诈预警系统,从而分配了1000多部劝阻电话。电话上重拨键、免提键和数字键的标记都被擦掉了,都变成了空白键。

桌子上的黑色机器是电阻器使用的城市反欺诈专线,而红色机器用于在深圳以外打电话。

深圳反欺诈中心或落户企业的技术合作

在欺诈案件高发期间,30多台计算机受到实时监控,30多部电话同时工作,每天有1,500多个来电,分配了1,900个劝阻电话。

"一旦我进入那个位置,基本上电话总是在两边."前电阻器罗立元回忆道。

“有一天,我的两只眼睛一直看着电脑屏幕,最终眼泪不是来自哭泣,而是来自我自己。”前电阻张永红在手背上画了一个Y,放在眼睛下面,代表两行眼泪。

团队最多有19个电阻,劝阻它们的最长时间是两个月。反欺诈热线团队扩大和收缩,年轻人来来去去。“压力太大,治疗也不高。有时候我开玩笑说,如果我失业了,我可以通过欺诈赚很多钱。”朱启亮打趣道。

反欺诈专线有资金处置组、通信处置组等。接到群众拨打的热线电话后,警察接待小组将根据内容分配到每个小组。例如,通信和处理团队将停止并阻止欺诈电话号码、微信号、qq号码、网站等。资金处置小组将与银行合作,停止支付受害者转移的资金。然后线索被转移到调查小组,警察跟踪他们。

反欺诈热线工作指南

这种关闭和冻结会导致意外伤害吗?一些媒体发表文章称受害者没有被诈骗,但是手机被警方关闭了。朱启亮分析称,这种情况的发生应该是一个预警,即受害者与欺诈者进行了长时间的交谈,反欺诈人员可能错误地将欺诈者的电话号码填入了受害者的电话号码。

"我宁愿被错误地伤害和冻结,也不愿让人们遭受经济损失。"朱启亮说道。

留下的微弱的痕迹和线索。

八月一个昏昏欲睡的下午,电阻陈小妹盯着电脑屏幕,发出了预警。她的眉毛很紧,她没有注意到附近的迷你加湿器已经没有水了。

警告显示受害者与被市民多次举报的骗子进行了长时间的交谈。警告被标记为紧急。她反复给受害者打电话,对方手机的铃声被反复播放。

这是反欺诈热线抵抗人员的日常工作。除了等待,它是做判断。

反欺诈研究和判断中心

8月10日,深圳反欺诈中心警告称,一名深圳公民正在接听一个来自国外的涉嫌欺诈的电话。王玉英那天值班。她继续通过热线打电话。她每次打电话,都会自动挂断。当她到达第五个时,对方终于回答了。

“我知道对方在电话里作弊,请放心,我不会上当的。”在电话的另一端,一个人挂断了。

王玉英又打电话给对方:“这是你的电话号码吗?”另一边回答,“这是我爱人的。她没带手机就出去买菜了。”她问,“你有孩子吗?”那人回答说:“是的。”

“这是几岁?都是用手机支付的。没有手机怎么能出去买菜呢?”当王玉英解释这种情况时,张永红问道,“如果你有孩子,如果你的家庭出了什么事,你该怎么办?”一个电话打了下来,嫌疑受害者已经和嫌疑骗子谈了20多分钟。王玉英的基本结论是受害者的手机可能设置为呼叫转移,所以她直接拨打了骗子的手机。

经过调查,受害者住在福田区,所以派出所在紧急协调区前来劝阻他。当警察到达她家时,她已经向那个骗子转移了24,000元。

王玉英面对的表格记录了受害者的电话号码和劝阻。

在每天劝阻他之后,王玉英会分析欺诈者的日常行为,做一个总结,一个接一个地积累案例,然后与整个团队的同事分享。

尤其是深圳,是一个外来人口大量流入的城市,这种流动性也使得劝阻变得更加困难。“许多人租的房子没有及时登记。与骗子争夺受害者是与时间赛跑。我们必须尽快找到受害者。”有时候,劝阻需要聚集各种力量。

去年3月22日下午1点,张永红发现了一个紧急警报,只给出了两条线索。一是受害者与欺诈嫌疑人进行了4026秒的电话交谈。其次,受害者还在打电话。

十分钟后,电话仍然在线,电阻器回了20多次电话。

电阻器很快发起了一场头脑风暴:

“普通人没有那种耐心。至少他们会感到无聊,挂掉我们的电话。像这样完全漠不关心绝对不是正常人的心理行为。”

“知道我们一直在打电话给她,但没有回答她,这表明嫌疑人可能会继续恐吓受害者。受害者在里面挣扎,如果他想回答,他害怕回答。”

“连续不断的电话持续了一个多小时,在拥挤的地方引起了很多人的注意。要么家里没人,要么旅馆已经开了一个房间。”

“由于呼叫等待服务仍然存在,这表明诈骗团伙没有屏蔽受害者的短信功能,长时间手持电话后耳朵会痛。只要带上耳机,就很有可能看到我们的提醒短信。”

抵抗组织正在进行研究并打电话劝阻他们。

经过讨论,一方面,抵抗者增加了五部电话,并以“死”的速度回电。另一方面,缩短提醒信息的长度,使用更短、更扎实的语言以恒定的速度推动它们。

后来,张永红通知值班警察刘浩然询问受害者的最新住址和开房记录。一般来说,欺诈者会欺骗受害者。为了保密,他们必须去一个没有别人的安静地方。酒店房间里的电脑便于欺诈者引导受害者进行大额转账。

这时,电话接通了,我以为主要的事情是咒骂,但是电话的另一端只有紧张而急促的呼吸。电阻器试探性地问,“你现在在旅馆登记吗?”但是话一落,电话就挂了。这时,刘浩然已经找到了受害者的开房记录。

当警察到达酒店门外时,他们显然听到里面的人在打电话报告银行卡号码。警察敲门,但没有人应答。警察杨建国不得不让陪同酒店的值班经理强行开门。在破门而入的那一刻,受害者似乎受到了惊吓。他的手颤抖着,他的银行卡和电子密码掉到了地上。杨国强果断地上前抓住手机。他只喊了一声,就挂断了电话。

受害者坐在床上,眼睛睁得大大的,没有思考。不管他如何试图说服他,他仍然不相信新来的人是真正的警察。无奈之下,警方不得不先把他带回研究所进行反洗脑。

电阻器后来回访了受害者,结果得知她已经在一张银行卡里存了10多万元,但对方说钱不够,必须通过贷款证明她的还款能力。银行开通网上银行后,骗子告诉她赶快行动,说她被卧底派出所发现,找她的人是骗子,想窃取她的秘密,这样她就不能告诉任何人,否则她将来会被判刑。受害者当时很害怕,完全按照对方的指示行事。

光影竞赛

欺诈者认为他只面对和他说话的人,但欺诈者背后通常是一个团队,前端负责购买证书、处理卡,中间端负责扮演电话角色,而末端负责洗钱和取款。

欺诈辛迪加也在秘密提升他们的语言技能和欺诈脚本。

用电阻器陈小妹的话说,“如果我没有这样做,我可能会被骗。”

说谎者擅长虚张声势,突破人们脆弱的心理防线,比如说“假警察会来找你”、“警察中有内鬼”、“你的案子由更高一级的人负责而不了解基层”、“你告诉你的家人你可能被怀疑泄露国家机密,给你在监狱里的家人带来麻烦”。

警察朱启亮曾在群众热线报告的线索中发现,诈骗者使用了自己的警察证件。"骗子很可能会要求受害者打110,找出他是谁。"他以为这可能是一条反诈骗热线穿着警服的宣传采访,上面写着姓名和警察号码。

“在深圳反欺诈办公室的数百万粉丝中,很难说一半以上是骗子。”朱启亮认为,反欺诈宣传将会混乱,案件将会写得太详细,欺诈者将会使用和研究这些细节。他们担心暴露公安的反体制和反洗脑策略,同时他们想让人们学会识别谁是警察,谁是骗子。

这场战斗已经酝酿很久了。

去年4月的一天,电阻张永红发现,当他拨打劝阻电话时,预警信号从早上7点开始达到峰值,受害者们一个接一个地平静下来,表明他们没有被欺骗。他认为这太不寻常了,“冒充公安法不同于普通的诈骗方法。被洗脑的受害者肯定会醒来,就好像他不在家一样。他迫切需要找到一个倾听者来发泄他的痛苦。”

他摆平了局面,表面上令人信服,挂了电话,经历了“登陆”的过程,即通知基层警察来找受害者,每天“登陆”80多起案件。事实证明,欺诈者那天集中精力于电话转接,而正是欺诈者与电阻器交谈。

去年八月,电阻罗丽媛发现她桌子上的线路有问题,无法拨出。打电话的人无声无息地挂断了电话。然后,整个抵抗小组遇到了这个问题,原来的线路又“死了”。在此之前,这条专线也被叫停了一整天。王玉英记得警察内部人员和警察手机也被打死。

警方最终找到了死亡呼叫服务的提供者,但另一方不知道客户的真实信息。警察因他违反治安管理处罚法拘留了他几天。

“反欺诈已经进入僵局阶段。经过长时间的僵持,谁会赢?一定不是我们,一定是骗子,”朱启亮说。“犯罪数量没有增加或减少,这意味着总是有欺诈案件。如果老百姓是受害者,我们就输了。”

许多诈骗犯藏在国外。朱启亮从事反欺诈工作多年。沮丧是常见的事情。“为了逮捕东南亚的人,已经进行了几次包机,但是钱还没有收回。”

为了打破僵局,反欺诈热线已从追逐“殴打”转向忙于“拦截资金”,即“冻结欺诈资金流动的所有银行账户,冻结银行账户提供商名下的其他银行卡,冻结欺诈者的国内财产和转移财产”

然而,所有这些都依赖于反欺诈热线提供的线索。“反欺诈中心每天接到1500多个电话,其中80%是(未被欺骗的)线索。反欺诈中心接到的欺诈电话数量是报警电话的20%。”

一天,张永红听到一位同事说,“及时的劝阻比发现重大案件要好”。然而,他心里会有疑问。破案有好处也有回报。没有人知道是否提前进行了预防?"如果是你,你会不会做?"

罗丽媛也有类似的困惑,但有时当她打电话时,对方说她看到地铁和路上张贴的反欺诈专线宣传,她会认为她所做的一切都是值得的。

(为了保护受访者的隐私,洁茹和林俊使用假名。)

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